Πολιτική AML και Επαλήθευση στο Betinia Casino
Στο Betinia Casino εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML) και πλήρη επαλήθευση ταυτότητας πελατών (KYC). Η σελίδα αυτή εξηγεί τι ζητάμε από εσάς, πότε και γιατί.
Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης
Λειτουργούμε με άδεια 8048/JAZ2016-064 που εκδόθηκε από την Κυβέρνηση του Curaçao, κάτοχος της οποίας είναι η Araxio Development N.V. Στο πλαίσιο αυτό δεσμευόμαστε να εφαρμόζουμε πλήρως τους κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που ισχύουν στη δικαιοδοσία της άδειάς μας.
Το Betinia Casino λειτουργεί από το 2020 και έκτοτε η συμμόρφωση αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της καθημερινής μας λειτουργίας. Ελέγχουμε κάθε συναλλαγή, εκπαιδεύουμε προσωπικό και αναφέρουμε ύποπτες δραστηριότητες στις αρμόδιες αρχές χωρίς προηγούμενη ειδοποίηση του πελάτη.
Πότε σας επαληθεύουμε
Στάδια επαλήθευσης
Η επαλήθευση δεν γίνεται όλα μαζί, αλλά σε συγκεκριμένα στάδια της σχέσης σας μαζί μας. Ζητάμε έγγραφα όταν τα απαιτεί ο κανονισμός ή όταν εντοπίζουμε ασυνήθιστη δραστηριότητα στον λογαριασμό σας.
- Κατά την εγγραφή: επιβεβαίωση email και τηλεφώνου, δήλωση ηλικίας (ελάχιστο 18 ετών) και χώρα διαμονής.
- Πριν την πρώτη ανάληψη: πλήρης επαλήθευση ταυτότητας με επίσημο έγγραφο, απόδειξη διεύθυνσης ηλικίας έως 3 μηνών και απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής.
- Σε όρια συναλλαγών: όταν οι συνολικές καταθέσεις ή αναλήψεις σας ξεπερνούν συγκεκριμένα χρηματικά όρια που θέτει η άδειά μας.
- Οποιαδήποτε στιγμή: όταν η παρακολούθηση συναλλαγών επιφέρει ερωτήματα σχετικά με την προέλευση των κεφαλαίων.
| Έγγραφο | Παράδειγμα | Πότε ζητείται |
|---|---|---|
| Ταυτότητα | Διαβατήριο, ταυτότητα, άδεια οδήγησης | Πριν την πρώτη ανάληψη |
| Απόδειξη διεύθυνσης | Λογαριασμός ρεύματος ή τραπεζική βεβαίωση έως 3 μηνών | Πριν την πρώτη ανάληψη |
| Μέθοδος πληρωμής | Φωτογραφία κάρτας ή στιγμιότυπο ηλεκτρονικού πορτοφολιού | Όταν η μέθοδος το απαιτεί |
Η διαδικασία βήμα προς βήμα
Η επαλήθευση γίνεται ψηφιακά μέσα από τον λογαριασμό σας και συνήθως ολοκληρώνεται εντός 24 έως 72 ωρών. Τα έγγραφα υποβάλλονται στην ενότητα επαλήθευσης του προφίλ σας και λαμβάνετε ενημέρωση με email όταν ο έλεγχος ολοκληρωθεί.
- Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και μεταβείτε στην ενότητα «Επαλήθευση».
- Ανεβάστε φωτογραφία ή σαρώσεις των εγγράφων, ευδιάκριτες και χωρίς περικοπές.
- Βεβαιωθείτε ότι τα στοιχεία (όνομα, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση) ταυτίζονται με αυτά του λογαριασμού σας.
- Το τμήμα συμμόρφωσης ελέγχει τα έγγραφα και σας ενημερώνει για το αποτέλεσμα.
- Αν κάποιο έγγραφο απορριφθεί, σας λέμε τον λόγο και ανεβάζετε αντικαταστάτη.
Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας
Τα έγγραφα αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένους διακομιστές με πρόσβαση μόνο για εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης. Δεν μοιραζόμαστε τα δεδομένα σας με τρίτους, εκτός αν το απαιτεί ο νόμος ή αρμόδια ρυθμιστική αρχή.
Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων
Όταν το μέγεθος ή το μοτίβο των συναλλαγών σας δεν συνάδει με το γνωστό οικονομικό σας προφίλ, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων. Δεν πρόκειται για αμφισβήτηση της εντιμότητάς σας, αλλά για υποχρέωση που επιβάλλει η άδειά μας.
Ως απόδειξη γίνονται δεκτά μισθολόγια, φορολογικές δηλώσεις, βεβαιώσεις πώλησης ακινήτου, τραπεζικά βιβλιάρια ή έγγραφα κληρονομιάς. Ο έλεγχος γίνεται με την ίδια εμπιστευτικότητα όπως και η επαλήθευση ταυτότητας, και ο λογαριασμός σας επανέρχεται σε πλήρη λειτουργία αμέσως μετά την αποδοχή των εγγράφων.
Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων
Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτόματο και χειρωνακτικό έλεγχο. Οι αναλήψεις εκτελούνται, κατ' αρχήν, με την ίδια μέθοδο με την οποία κάνατε την κατάθεση, ώστε τα χρήματα να επιστρέφουν στον νόμιμο κάτοχο.
Τα όρια ανάληψης είναι 1.500 EUR ημερησίως, 3.000 EUR εβδομαδιαία και 10.000 EUR μηνιαίως. Η ελάχιστη κατάθεση και ανάληψη είναι 20 EUR. Δεν χρεώνουμε προμήθειες για αναλήψεις. Η επεξεργασία διαρκεί έως 3 εργάσιμες ημέρες, με τα ηλεκτρονικά πορτοφόλια και τα κρυπτονομίσματα να ολοκληρώνονται συνήθως εντός 24 ωρών.
| Έλεγχος | Τι περιλαμβάνει |
|---|---|
| Καταθέσεις | Ταύτεια στοιχείων πληρωμής, όρια, ασυνήθιστα μοτίβα |
| Αναλήψεις | Ολοκληρωμένη επαλήθευση, ίδια μέθοδος πληρωμής, έλεγχος όριων |
| Συνεχής παρακολούθηση | Συσχέτιση συναλλαγών με το προφίλ και τη συμπεριφορά του πελάτη |
Αν δεν υποβληθούν έγγραφα
Χωρίς πλήρη επαλήθευση δεν μπορούμε να εκτελέσουμε ανάληψη, οπουδήποτε και αν βρίσκεστε. Ο λογαριασμός περιορίζεται σταδιακά: αρχικά μπλοκάρεται η ανάληψη και, αν τα έγγραφα δεν υποβληθούν εντός εύλογης προθεσμίας, μπορεί να αναστείλουμε και τις καταθέσεις και το παιχνίδι.
Αν η επαλήθευση αποτύχει επανειλημμένα ή εντοπίσουμε παραποίηση εγγράφων, έχουμε δικαίωμα να κλείσουμε τον λογαριασμό, να δεσμεύσουμε τα κεφάλαια μέχρι την εξακρίβωση και να ενημερώσουμε τις αρμόδιες αρχές. Το υπόλοιπό σας επιστρέφεται πάντα με νόμιμο τρόπο αν αποκλειστεί η εμπλοκή σε παράνομη δραστηριότητα.
Πόσο κρατάμε τα έγγραφα
Τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών διατηρούνται για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί η νομοθεσία της δικαιοδοσίας της άδειάς μας. Σκοπός είναι η δυνατότητα ελέγχου από τις ρυθμιστικές αρχές και η τεκμηρίωση κάθε απόφασης που έχουμε λάβει.
Μετά τη λήξη της περιόδου διατήρησης τα δεδομένα διαγράφονται με ασφάλεια ή ανωνυμοποιούνται. Έχετε δικαίωμα να ζητήσετε αντίγραφα των εγγράφων σας ανά πάσα στιγμή, μέσω της υποστήριξης στο [email protected].
Συχνές ερωτήσεις
Πόσο διαρκεί η επαλήθευση στο Betinia Casino;
Συνήθως 24 έως 72 ώρες από την υποβολή πλήρους και ευδιάκριτων εγγράφων. Σε περιπτώσεις που απαιτούνται επιπλέον έλεγχοι μπορεί να παραταθεί, και σας ενημερώνουμε έγκαιρα.
Μπορώ να αναλάβω χωρίς επαλήθευση;
Όχι. Η επαλήθευση ταυτότητας είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη ανάληψη, καθώς απαιτείται από την άδειά μας και τους κανόνες AML.
Γιατί ζητάτε απόδειξη ιδιοκτησίας κάρτας ή πορτοφολιού;
Για να επιβεβαιώσουμε ότι τα χρήματα επιστρέφουν στον νόμιμο κάτοχο της μεθόδου πληρωμής και όχι σε τρίτο πρόσωπο.
Τι γίνεται αν το έγγραφό μου απορριφθεί;
Σας ενημερώνουμε για τον λόγο απόρριψης, όπως θολή φωτογραφία ή μη ταυτόχρομη διεύθυνση, και ανεβάζετε νέο έγγραφο χωρίς κόστος.
Κρατάτε τα δεδομένα μου ασφαλή;
Ναι, όλα τα έγγραφα αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα με πρόσβαση μόνο από εξουσιοδοτημένο προσωπικό και διατίθενται σε ρυθμιστικές αρχές μόνο όπου το απαιτεί ο νόμος.